21年海南商业保理新设条件以及材料（附重大事项变更指南）

据小编了解，有行业巨头三全食品斥资1亿成立商业保理公司；也有具备央企背景的南方航空集团旗下南方明珠（天津）商业保理有限公司成立；字节跳动、小鹏汽车、国能资本等头部企业布局注册商业保理公司；平安租赁、日立租赁等租赁公司也早已取得商业保理牌照。

另外，随着商业保理的行业知.名度持续提升，其业务领域和融资渠道也持续拓展。目前商业保理已深入建工、物流、医疗、贸易、能源、交通、旅游、批发零售等多个垂直细分行业。此外，保理资产证券化（ABS）发行量逐年上升，目前已达到数千亿元规模，其业务模式也不断创新，大大丰富了商业保理公司融资渠道。由此可见，我国商业保理行业仍保持了一定的发展速度。

在海南省设立商业保理公司应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：

　　（一）主出资人（即持股比例蕞高的出资人）应当为企业法人，且在申请前1年总资产不低于5000万元。

　　（二）注册资本不低于3000万元人民币，全部为实收货币资本，且来源真实合法，需在企业注册前将全部注册资本金实缴到位。

　　（三）商业保理公司应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良记录的中高.级管理人员，拥有与其业务相适应的合格专.业人员。

　　（四）有健全的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。

　　商业保理公司名称中应标明“商业保理”。申请设立商业保理公司应在完成企业登记注册之日起10个工作日内，向海南省地方金融监督管理局备案。

　　海南省地方金融监督管理局自受理申请材料之日起10个工作日内做出是否同意备案的决定。同意备案的，出具“同意×××商业保理公司备案的决定”；不同意备案的，申请人应当在10个工作日办理注销登记。

设立商业保理公司申请备案应提交下述材料：   

　　（一）商业保理公司备案表；

　　（二）投资各方签署的可行性研究报告；

　　（三）《营业执照》复印件；

　　（四）经股东大会决议通过的公司章程；

　　（五）法定代表人、董事长（执行董事）及高.级管理人员简历、身份证明、学历证明、个人信用记录报告等；

　　（六）股东名单、持股比例，控股股东及其控制的企业名单；

　　（七）法人股东的注册登记证明、企业信用报告；  

　　（八）法人股东经审计的上一年度财务会计报告；

　　（九）公司经营承诺书（承诺内容由监管部门确定，承诺书原则上每两年签订一次。法定代表人变更时，需在变更后5个工作日内重签）；

　　（十）具有资质的中介机构出具的验资报告；

　　（十一）与省内银行类机构签订的资金存管协议；

　　（十二）海南省地方金融监督管理局要求的其他材料。

发生下列事项的，须向海南省地方金融监督管理局报告，并于发生后5个工作日内，登录商业保理业务信息系统（http://sybl.cbrc.gov.cn）进行重大事项报告：  

　　（一）持股比例超过5%的股东变动；

　　（二）单笔金额超过实收资本金5%的重大关联交易；

　　（三）单笔金额超过实收资本金10%的重大债务；

　　（四）单笔金额超过实收资本金20%的或有负债；

　　（五）超过实收资本金10%的重大损失或赔偿责任；

　　（六）公司名称、经营范围变更；

　　（七）董事长、总经理等高管人员变动；

　　（八）减资、合并、分立、解散及申请破产；

　　（九）重大待决诉讼、仲裁。

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